Construisez votre prévisionnel

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1 · Projet
2 · Présentation
3 · Statut
4 · Investissements
5 · Charges
6 · Rémunérations
7 · CA
8 · BFR
9 · Financement
10 · Flux
11 · Récap
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Prévisionnel financier
Outil de construction de dossier financier sur 3 ans — accompagnement BA2E
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Présentation du projet
Décrivez précisément ce que vous vendez ou proposez, vos gammes, vos prix, vos conditions...
Taille du marché, tendances, dynamiques sectorielles, zone de chalandise, démographie locale...
Concurrents directs, indirects, positionnement relatif, parts de marché...
Avantages concurrentiels, différenciation, valeur ajoutée client, barrières à l'entrée...
Canaux de vente, actions marketing, prospection, partenariats, prescripteurs...
Votre projet
Statut juridique & fiscalité
Ces paramètres influencent tous vos calculs de charges et d'impôt.
SASU / SAS
Associé unique ou multiple. Dirigeant assimilé salarié.
IS
SARL / EURL
Structure classique. Gérant majoritaire TNS.
IS
Entreprise individuelle
Simple à créer. Dirigeant TNS.
IS
%
%
Investissements HT
Cliquez sur une catégorie pour la développer. Montants HT.
Total HT0 €
Déjà financé (apport nature)0 €
À financer HT0 €
TVA sur investissements (20%)0 €
Total TTC0 €
Plan de financement
Investissements HT
0 €
TVA à préfinancer
0 €
BFR & lancement
0 €
Garantie bancaire
0 €
Total à financer
0 €
1 · Apports personnels & fonds propres0 €
Apport en nature (calculé auto depuis investissements — colonne "Déjà financé")
0 €
2 · Prêt à taux 0%0 €
Sélectionnez un dispositif
Mensualité : Garantie (%) : → 0 €
3 · Prêt(s) bancaire(s)0 €
Total : 0 € Mensualités : 0 €/mois Garantie % →
4 · Prêt TVA court terme0 €
TVA sur investissements (auto)
0 €
Quotité à préfinancer (banque : 70–90%)
%
Montant du prêt TVA
Remboursement unique par le Trésor Public en début d'activité · Court terme
5 · Subventions & aides0 €
Besoins
Investissements HT0 €
TVA investissements0 €
BFR & lancement0 €
Total besoins0 €
Ressources
Apports & fonds propres0 €
Prêt taux 0%0 €
Prêt bancaire0 €
Prêt TVA0 €
Subventions0 €
Total ressources0 €
Analyse du plan de financement
Remplissez les ressources pour voir les ratios
Besoin en fonds de roulement (BFR)
Les montants se calculent automatiquement. Les variations A2 et A3 alimentent les flux de trésorerie.
Poste Initial / A1
jours		 A2
jours		 A3
jours		 Montant initial Variation A2 Variation A3
Délai de paiement clients (base CA) 0 € — —
Délai de paiement fournisseurs (base achats) 0 € — —
Stock (base achats) 0 € — —
Trésorerie de sécurité (charges ext. + salaires) 0 € — —
Temps de lancement (charges ext. + salaires) — 0 €
BFR total à financer 0 € — —
Les variations BFR (ΔA2, ΔA3) sont reportées automatiquement dans les flux de trésorerie (A1 et A2 respectivement).
Calcul du chiffre d'affaires HT
Année 1
DésignationPrix HT€UnitéQtéFréquenceNb périodesCA HT€% Ch.var.CV€Marge€
CA : 0 € Ch.var. : 0 € Marge brute : 0 € (—%)
Année 2
%
DésignationPrix HT€UnitéQtéFréquenceNb périodesCA HT€% Ch.var.CV€Marge€
CA : 0 € Ch.var. : 0 € Marge brute : 0 € (—%)
Année 3
%
DésignationPrix HT€UnitéQtéFréquenceNb périodesCA HT€% Ch.var.CV€Marge€
CA : 0 € Ch.var. : 0 € Marge brute : 0 € (—%)
0 €
CA HT Année 1
—%
Taux marge brute A1
Charges de fonctionnement
Charges fixes annuelles HT. A2 et A3 calculées à +2%, modifiables.
Poste Année 1 (€) Année 2 (€) Année 3 (€)
TOTAL 0 € 0 € 0 €
Organisation & rémunérations
Détail des charges sociales par personne. Charges patronales salariés calculées selon le niveau de salaire.
Taux appliqués : Assimilé salarié : Ch.sal 22% / Ch.pat 45% · TNS : 0% sal / 45% pat · Salarié : Ch.sal 22% / Ch.pat variable 10-40% selon salaire
Flux de trésorerie (ajustements)
Calculés automatiquement depuis vos données. Modifiables si nécessaire.
Poste Initial Année 1 Année 2 Année 3
Valeurs en bleu : calculées automatiquement — modifiables si besoin. Sorties de trésorerie en négatif (−) : acquisitions d'immo, remboursements, hausse du BFR, dividendes.
Récapitulatif & téléchargements
Vérifiez votre dossier avant de télécharger.

Projet

Nom—
Porteur—
Statut—
Début d'exercice—

Financement

Investissements HT0 €
BFR estimé0 €
Apports + aides0 €
Besoin bancaire0 €

Compte de résultat

Poste A1 A2 A3
Téléchargements
Fichier permettant de reprendre
ultérieurement votre prévisionnel
Données brutes toutes feuilles
Mise en page professionnelle
Le fichier JSON permet de reprendre votre dossier depuis l'accueil.
Outil développé par Thibault LAPORTE — BA2E · Bassin d'Arcachon Val de l'Eyre
Espace consultant BA2E
Budget de trésorerie mensuel
Saisonnalité, encaissements et décaissements mois par mois sur 24 mois.
—
—
—
—
Année 1
Année 2
Cellules bleues : calculées auto — modifiables. Cellules grises : totaux en lecture seule. Rouge : dépassement du prévisionnel annuel.